2024銀行職業(yè)資格考試《個(gè)人理財》中級考試大綱

發(fā)表時(shí)間:2024/3/5 16:32:47 來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng) 點(diǎn)擊關(guān)注微信:關(guān)注中大網(wǎng)校微信
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銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)科目

《個(gè)人理財》中級考試大綱

【考試目的】

通過(guò)本科目考試,測查應考人員對客戶(hù)家庭財務(wù)狀況的分析能力;通過(guò)測查應考人員對各理財規劃專(zhuān)業(yè)服務(wù)模塊和綜合理財規劃的運用,包括財富保障與規劃、教育投資規劃、退休養老規劃、投資規劃、稅務(wù)規劃、財富傳承規劃和中小企業(yè)主規劃七大專(zhuān)業(yè)規劃模塊相關(guān)知識和技能,測查應考人員對綜合理財規劃知識的運用能力,并合法、合規地開(kāi)展個(gè)人理財業(yè)務(wù)。

【考試內容】

一、家庭收支和債務(wù)管理

(一)家庭收支和債務(wù)管理信息的分類(lèi)

1、熟悉家庭收入、支出、結余的內容和分類(lèi);

2、熟悉家庭資產(chǎn)和負債的內容和分類(lèi)。

(二)掌握家庭收入支出表和資產(chǎn)負債表的制作方法

(三)掌握家庭收支和債務(wù)管理的分析方法

(四)掌握家庭收支管理和債務(wù)管理的綜合運用

二、財富保障與規劃

(一)財富保障

1、了解財富保障的意義;

2、了解風(fēng)險管理的目標、方法和程序。

(二)保險的基本內容與原理

1、了解商業(yè)保險與社會(huì )保險的區別;

2、掌握保險合同中各相關(guān)要素的特征;

3、了解商業(yè)保險的各種分類(lèi)形式;

4、熟悉保險的基本原則和基本原理;

5、了解保險規劃在個(gè)人理財工作中的意義。

(三)掌握人壽保險、年金保險、人身意外傷害保險、健康保險、財產(chǎn)保險、團體保險等主要保險產(chǎn)品的特點(diǎn)及應用場(chǎng)景

(四)財富保障規劃與保險產(chǎn)品的選擇

1、熟悉財富保障規劃的功能和目的;

2、掌握家庭壽險保障規劃的方法;

3、熟悉家庭財險保障規劃的方法;

4、了解購買(mǎi)保險產(chǎn)品需要注意的其他事項。

三、教育投資規劃

(一)教育投資規劃

1、了解教育投資規劃的重要性 ;

2、了解教育投資規劃的類(lèi)型和特點(diǎn)。

(二)熟悉短期和長(cháng)期教育投資規劃的工具

(三)教育投資規劃的流程及原則

1、掌握教育投資規劃的流程;

2、掌握教育投資規劃的具體步驟;

3、掌握教育投資規劃的原則;

4、了解出國留學(xué)投資規劃。

四、退休養老規劃

(一)了解退休養老規劃的重要性

(二)掌握影響退休規劃的因素

(三)退休規劃的流程和原則

1、掌握退休規劃的流程;

2、掌握退休規劃的步驟和分析方法;

3、熟悉退休規劃原則。

(四)薪酬與員工福利

1、了解薪酬構成與福利;

2、熟悉基本養老保險的資金籌集與發(fā)放;

3、熟悉企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放;

4、了解其他社會(huì )福利與單位福利的情況。

(五)個(gè)人養老金制度

1、了解個(gè)人養老金基本規定;

2、掌握個(gè)人養老金相關(guān)金融產(chǎn)品及投資規劃。

五、投資規劃

(一)了解投資規劃基本內容

(二)現代投資組合理論與資產(chǎn)配置

1、熟悉有效市場(chǎng)理論的應用;

2、掌握投資組合理論的應用;

3、掌握資本資產(chǎn)定價(jià)模型的應用;

4、熟悉套利定價(jià)理論的應用;

5、熟悉行為金融學(xué)的基本內容及應用;

6、熟悉資產(chǎn)配置內容及應用。

(三)投資工具分析方法與投資組合績(jì)效分析

1、熟悉基本面和技術(shù)面的分析方法;

2、掌握債券分析方法 ;

3、了解心理分析方法;

4、掌握投資組合業(yè)績(jì)評價(jià)方法。

(四)資產(chǎn)配置應用與投資規劃

1、掌握資產(chǎn)配置的具體應用場(chǎng)景與原則;

2、了解智能投顧的相關(guān)內容;

3、掌握投資規劃方案的制定步驟。

六、稅務(wù)規劃

(一)了解稅收的特征、制度及中國稅制體系

(二)稅務(wù)規劃基本方法

1、了解稅務(wù)規劃的原則和作用;

2、了解稅務(wù)規劃的分類(lèi);

3、了解稅務(wù)規劃的主要方法。

(三)個(gè)人所得稅稅務(wù)規劃

1、熟悉個(gè)人所得稅構成;

2、掌握個(gè)人所得稅稅務(wù)規劃。

(四)房屋交易稅務(wù)規劃

1、了解房產(chǎn)交易相關(guān)稅種;

2、掌握房產(chǎn)交易稅務(wù)規劃。

(五)汽車(chē)納稅介紹

1、了解汽車(chē)交易相關(guān)稅種;

2、熟悉汽車(chē)交易稅務(wù)規劃。

(六)了解資產(chǎn)管理產(chǎn)品納稅基本情況

七、財富傳承規劃

(一)財富傳承規劃

1、熟悉財富傳承規劃基本要素;

2、了解財富傳承規劃的需求及現狀;

3、了解財富傳承規劃功能;

4、熟悉財富傳承規劃工具比較與原則。

(二)財富傳承——遺產(chǎn)繼承

1、熟悉繼承的一般規定;

2、掌握法定繼承的主要內容;

3、掌握遺囑繼承的主要內容;

4、了解遺產(chǎn)的處理。

(三)家族信托

1、熟悉家族信托的主要內容;

2、了解西方發(fā)達國家家族信托的發(fā)展現狀;

3、了解我國家族信托的發(fā)展現狀;

(四)財富傳承——保險及保險金信托

1、熟悉人壽保險在財富傳承中的作用及注意事項;

2、熟悉保險金信托的功能、架構及辦理流程。

八、中小企業(yè)主的理財規劃

(一)了解中小企業(yè)的特征和中小企業(yè)理財規劃的特點(diǎn)

(二)熟悉中小企業(yè)主的人群分析方法

1、熟悉中小企業(yè)主的人群分類(lèi);

2、熟悉中小企業(yè)主人群分類(lèi)特征;

3、熟悉中小企業(yè)主的理財偏好。

(三)中小企業(yè)理財規劃

1、了解中小企業(yè)理財的特點(diǎn)和需求;

2、了解中小企業(yè)融資需求的特點(diǎn)、渠道及普惠金融相關(guān)內容;

3、了解中小企業(yè)財務(wù)管理需求。

(四)掌握中小企業(yè)主的個(gè)人理財規劃

九、理財規劃與客戶(hù)關(guān)系管理

(一)客戶(hù)關(guān)系管理

1、了解客戶(hù)關(guān)系管理理念產(chǎn)生的社會(huì )原因;

2、了解客戶(hù)關(guān)系管理在中國金融業(yè)的實(shí)踐;

3、熟悉銀行客戶(hù)關(guān)系管理的基本內容。

(二)客戶(hù)關(guān)系管理內容與方法

1、了解客戶(hù)關(guān)系管理的內容;

2、了解客戶(hù)關(guān)系管理在實(shí)際工作中的應用;

3、掌握客戶(hù)滿(mǎn)意度的重要性。

(三)了解客戶(hù)關(guān)系管理的策略與措施

十、綜合理財規劃服務(wù)

(一)綜合理財規劃

1、了解理財規劃服務(wù)的分類(lèi);

2、了解理財規劃服務(wù)的特征;

3、熟悉理財規劃服務(wù)的主要內容。

(二)家庭財務(wù)狀況分析

1、掌握明確服務(wù)對象及需求的方法;

2、掌握家庭財務(wù)狀況的收集、整理和分析的方法。

(三)明確理財目標

1、掌握全生涯模擬仿真分析的步驟和方法;

2、掌握調整和明確理財目標的方法。

(四)綜合理財規劃方案

1、掌握制定綜合理財規劃方案的方法;

2、掌握資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦的技能。

(五)熟悉理財規劃方案的執行和跟蹤服務(wù)

十一、理財規劃書(shū)制作的標準和流程

(一)了解理財規劃書(shū)的特點(diǎn)和制作標準

(二)了解理財規劃書(shū)的“開(kāi)場(chǎng)白”

(三)了解理財規劃書(shū)的主要內容

(四)了解理財規劃書(shū)的“其他內容”

本考試大綱和輔導教材是2024年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據,也是應考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內,但不局限于輔導教材內容。

如輔導教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規為準。

來(lái)源:https://www.china-cba.net/Index/show/catid/70/id/43163.html

(責任編輯:)

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